Опись сдаваемых наличных денег: образец, бланк

Каждая кредитная организация, согласно постановления Банка России  имеет определенный лимит кассы, поэтому, как только данный лимит подходит к итоговой сумме, денежные средства подлежат инкассированию. Данная процедура сопровождается вызовом инкассаторов и составлением документов к которым относится опись.

Правила заполнения описи денежных средств

1.Исправления в описи не допускаются

2.Опись укладывается в инкассаторский мешок вместе с денежной наличностью

3.Опись денежных средств составляется в трех экземплярах, по одному для каждой стороны.

4.Одна остается в отделении, которое сдает инкассацию, вторая передается в пункт получения и третья остается в документах дня.

5.При заполнении данного документа перечисляется количество банкнот каждого номинала, затем указывается общая сумма денежных средств в числовом и прописном варианте.

6.Обязательным является заполнение номера пломбиратора, фамилии и имени кассира, сдавшего деньги и инкассатора, принявшего сумку.

Читайте также статью: → Опись документов в личном деле работника.

Опись сдаваемых наличных денег: образец

Приложение №4 к Договору №3 от                   «10» мая 2024г.

ОПИСЬ на банкноты, отправляемые в  АО «Банк ЧБРР»                                                                       (наименование Банка)   «18» сентября 2024г.

Операционный офис №34 АО «Банк ЧБРР  направляет обмененные банкноты,                         (наименование организации  — отправителя) вложенные в сформированную сумку (сейф-пакет) №23, опечатанную пломбой  со следующими реквизитами: номер пломбиратора 5678  (реквизиты пломбы/контрольный номер сейф-пакета)

Общая сумма : 967 000 (Девятьсот шестьдесят семь  тысяч рублей 00 копеек)                                                                                            (цифрами и прописью) Принятая инкассаторами Банка опломбированная сумка (сейф-пакет) каких-либо повреждений и/или дефектов не имеет.

Обмен осуществлен «18 »  сентября 2024г. в  «12»час. «20» мин.

Сдал кассир                                                  Иванов Р.О.                                                                                           (Ф.И.О.)                                                          (подпись)

Принял инкассатор Банка: Кулешов А.П.

                                                 (подпись)

                   (М.П. )

                                                                            Обратная сторона

Акт вскрытия сумки* «__»_________________20__г.

Обнаружено фактически  (сумма цифрами)

Сумма недостачи (цифрами)

Сумма  излишка (цифрами)

Сомнительные денежные знаки Сумма  (цифрами) Реквизиты (сомнительных денежных знаков)

Кассир_________________________      Контролер_____________________________

Форма Описи согласована сторонами.

АО «Банк ЧБРР»

___________________ (Ф.И.О.)

Кассир

___________________

(Ф.И.О.)

 Документальное оформление инкассации денежных средств

Для перевозки наличности кредитные либо другие организации прибегают к помощи инкассаторских предприятий .С ними заключается договор о полной материальной ответственности между службой инкассации и клиентом. В случае осуществления совместно перевозки несколькими людьми, тогда составляется коллективный договор.

Важно! Каждый участник договора несет полную индивидуальную материальную ответственность.

А также заключается договор на саму инкассацию. В случае, когда инкассацию происходит из банка, подписывается двухсторонний договор, между службой инкассации и банком, а если есть еще третья сторона-клиент, например, аптека, то трехсторонний.

К договору необходимо приложить:

1. перечень организаций, с указанием адреса, телефона, ФИО руководителя и кассира;
2. заявка на проведение инкассации;
3. протокол согласования цен на инкассацию, временное хранение и прием, пересчет для перечисления наличных денег.

От клиента ,сдающего инкассированные средства требуется полный доступ к объекту, где они находятся, если это банк, то отсутствие посторонних людей в помещении.

При прибытии в учреждение на инкассацию, необходимо потребовать предъявления:

— Документа, удостоверяющего личность.

— Доверенность на перевозку наличных денег.

Важно! Кассир заранее готовит образец пломбы для предъявления инкассатору (картонка, на которой образец пломбы, а также печать организации). Передает сумку с наличными деньгами, накладную к сумке и квитанцию к сумке. Сумка должна быть опломбирована так, чтобы её вскрытие было невозможно без видимых следов нарушения целостности сумки и пломбы.

На сумку составляются препроводительная ведомость, накладная и квитанция к сумке. При этом сумма, указанная в препроводительной ведомости (она лежит в сумке), должна соответствовать общей сумме наличных денег.

Что включает в себя проверка инкассации  по описи

После проверки инкассаторы под контролем заведующего кас­сой кредитной организации — отправителя упаковывают денеж­ную наличность и другие ценности в сумки, которые опломби­ровываются заведующим кассой. На ярлыке к сумке проставля­ются:

• сумма вложения;
• дата;
• подпись;
• именной штамп заведующего кассой кредитной организации -отправителя.

Денежная наличность и ценности вкладываются в отдельные сумки.

Инкассаторы принимают сумки по надписям на ярлыках; про­веряют их целость, наличие целых и четких оттисков пломб.

Важно! Прием денежных средств и других ценностей, доставленных инкассаторами, осуществляется заведующим кассой кредитной организации — получателя, по надписям на верхних накладках пачек с проверкой количества корешков в них, целости упаковки и пломб (оттисков клише) и наличия необходимых реквизитов, по надписям на ярлыках к мешкам с монетой с проверкой пра­вильности и целости упаковки и пломб.

Пачки и мешки с монетой, доставленные инкассаторами в поврежденной упаковке, принимаются полистным пересчетом и пересчетом по кружкам в присутствии инкассаторов. О резуль­татах пересчета составляется акт в трех экземплярах. Акт подписывается всеми лицами, присутствовавшими при приеме и пересчете денежных средств и ценностей.

В акте указы­ваются:

1.дата приема

2. кем и в чьем присутствии был произведен пересчет
3. какие повреждения были обнаружены, в какой упаковке были денежные средства или ценности
4. сумма по данным описи и фактическая сумма вложенных денежных средств или ценностей.

• Первый экземпляр акта помещается в кассовые документы кредитной организации-получателя (внутреннего структурного подразделения)
• второй — передается кредитной организации-отправителю
• третий — подразделению инкассации.

Прием денежной наличности и ценностей, выданных в кре­дитной организации-отправителе инкассаторам упакованными в сумки, осуществляется заведующим кассой кредитной организа­ции-получателя по надписям на ярлыках к сумкам с проверкой целости сумок, наличия целых и четких оттисков пломб, соответ­ствия номера сумки номеру, указанному в описи.

Читайте также статью: → Опись документов для налоговой в 2024 (образец).

Ответы на распространенные вопросы

1.Вопрос №1:

Для чего составляется опись при передаче наличности?

Ответ:

Опись наличных денежных средств составляется для наглядного видения инкассаторами количества и суммы передаваемых кассиром денежных средств, а также для подтверждения факта их сдачи. При возникновении каких-либо разногласий, составляется акт. Опись распечатывается в трех экземплярах для каждой стороны. Сдача разменной монеты происходит иначе, поэтому в эту опись не включается.

2.Вопрос №2:

Что должен предъявить и проверить инкассатор при инкассировании?

Ответ:

Инкассатор должен предъявить документ удостоверяющий личность, кассир сравнивает с предоставленными заранее данными, а также доверенность, затем пересчитать денежные средства по пачкам и корешкам, ознакомиться с описью и сравнить сумму, указанную в ней, расписаться в случае согласия. Кассир заранее готовит картонку с образцом пломбы и печатью отделения банка либо предприятия, инкассатор складывает в мешок деньги и пломбирует его пломбиратором отделения, вешая картонку на него. Так же расписывается в расходном кассовом ордере,  в котором обязательно указывается его фамилия, имя и отчество.

3.Вопрос №3:

В случае расхождений в данных, указанных в описи третьим лицом, то есть, инкассация поступила от клиента в банк через инкассаторов, что делать?

Ответ:

Акт пересчета подписывается лицами, осуществляющими пересчет.Первый экземпляр акта передается работнику банка, второй – направляется организации, а третий экземпляр передается инкассаторским работникам. Инкассаторы не несут ответственности за недостачу или излишек денежных средств, а также за фальшивые и неплатежеспособные банкноты, обнаруженные при пересчете денег, если инкассаторская сумка исправна. Если инкассатор примет дефектную сумку или произойдет утрата сумки, то он в соответствии действующего законодательства, несет материальную ответственность в размере суммы утраченных денежных средств.