Правительство России поставило перед Центральным банком (ЦБ) задачу усилить контроль банков за денежными операциями своих клиентов до конца ноября. Кредитным учреждениям необходимо будет быстро выявлять подозрительные счета и постоянно контролировать транзакции. Об этом в понедельник, 7 февраля, пишут «Известия» со ссылкой на дорожную карту Кабмина по регулированию криптовалют.
Речь идет о введении в действие утвержденных в сентябре прошлого года методических рекомендаций регулятора по усилению внимания банков к отдельным операциям россиян. Для борьбы с незаконными операциями ЦБ рекомендовал банкам незамедлительно выявлять счета, по которым осуществляются операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физическими лицами в расчете на одного гражданина день. Кроме того, под подозрение попадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в сутки, более одного миллиона рублей в месяц. При наличии причин банкам рекомендуется блокировать такие транзакции, но теперь это будет обязательно.
Согласно публикации в регуляторе, российские банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц. Кроме того, в ЦБ заверили, что данная работа не предполагает тотального контроля за операциями физических лиц и направлена на выявление незаконных платежей, а также не коснется малых и средних компаний. Внедрение новых отчетов для кредитных организаций не планируется.
В конце декабря 2021 года СМИ сообщили, что ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между людьми. Для этого регулятор будет запрашивать у банков соответствующую информацию, в том числе персональные данные граждан. Однако в ЦБ заявили, что не планируют создавать новые отчеты для банков по контролю за операциями физических лиц. В Банке России уточнили, что речь идет о противодействии платежам нелегального бизнеса в пользу нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Глава регулятора Эльвира Набиуллина подчеркнула, что о полном контроле за платежами физических лиц и малого бизнеса не может быть и речи.
Загрузка...