Напомним, что в России действует , так называемый “антиотмывочный закон”, то есть федеральный закон №115 “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Он был принят еще в 2001 году, но с распространением банковских карт и электронных кошельков постепенно ужесточался.
На сегодняшний день существует ряд совершенно невинных, с точки зрения обывателя, действий физлиц, которые могут быть расценены банком как подозрительные. Если кредитная организация посчитает финансовую активность клиента подозрительной, она вправе заблокировать карту и все движения средств до выяснения обстоятельств.
Для разблокировки гражданину придется связываться с банком и объяснять свои действия или доказывать законность происхождения денежных средств, поступивших на карточку. В некоторых случаях клиенты банков, отстаивая законность операций и поступлений на счет, доходили до суда.
Самое первое, за что банк может заблокировать карту — это ведение незаконной предпринимательской деятельности. Для ведения бизнеса нужно зарегистрироваться как ИП или же как самозанятый гражданин. В противном случае, действия могут попасть под уголовную статью.
Примечательно, что продажа подержанной вещи на “Авито”, за которую покупатель решил расплатиться безналичным способом, указав сообщении при переводе “за покупку такой-то вещи”, может быть расценена банком как незаконная предпринимательская деятельность.
Также банк может посчитать подозрительным множество мелких платежей и избыток переводов с разных счетов. В таком случае произойдет блокировка карты до выяснения всех обстоятельств.
Известны случаи блокировки карты за получение переводов из-за рубежа, особенно из стран, с которыми у Российской Федерации напряженные политические отношения. Для того, чтобы этого не произошло, стоит заблаговременно предупредить банк о том, что ожидается перевод из-за границы, например, от родственника. Соответственно, большое количество переводов за границу также может подпасть под действие 115-го ФЗ.
Кроме того, карта может быть заблокирована в случае просроченной задолженности, например, по квартплате или по алиментам. Однако, в этом случае кредитная организация производит блокировку на основании соответствующего запроса от службы судебных приставов.
Будьте осторожны и не попадитесь на удочку мошенников, получив сообщение о блокировке карты.
Загрузка...