Накладная к сумке с денежной наличностью: образец, бланк

Согласно постановления Банка России, каждая кредитная организация работающая с наличными средствами, и имеющая кассу, обязана сдавать излишки средств в банк. Такое учреждение, как банк точно так же сдает пере лимит кассы либо в Центральный банк либо в свой головной. Происходит это с помощью инкассаторской службы.

Подготовительные меры для сдачи наличности

Процедура передачи наличности, необходимые документы

Прежде чем передать деньги в руки инкассаторам, необходимо соблюсти ряд требований:

Кассиру:

• Подготовить денежные средств, которые должны быть отсортированы и упакованы согласно требований Цетробанка
• Составить сопроводительные документы, а именно препроводительную ведомость, ее называют накладной. Она составляется в трех экземплярах, один вкладывается в сумку, второй в руки инкассатора и третий остается у тех, кто ее сдает.
• Подготовить образец пломбы на листе картона с печатью
• Затем проверить у инкассатора наличие документов и доверенности на получение наличности

Инкассатор:

• Должен пересчитать по корешкам деньги
• Расписаться на документах, что согласен с суммой и т.д., а также на приходном либо расходном ордере
• Сложить средства в сумки и запломбировать пломбой
• Сравнить ведомость с указанной суммой

Читайте также статью: → Возвратная накладная ТОРГ-12: образец .

Образец накладной к сумке

 Препроводительная ведомость к сумке с рублевой денежной наличностью

• в графе «Препроводительная ведомость к сумке с рублевой денежной наличностью №» указывается порядковый номер документа.
• в графе «_____________ 20__ г.» указывается дата инкассации клиента, при этом используется словесно-цифровой способ датирования.
• в графе «От кого» указывается название организации, сдающей денежные средства.
• в графе «Получатель» указывается наименование организации, на счет которой вносятся денежные средства.
• в графе «Кредит»указывается номер лицевого счета организации — получателя.
• в графе «Банк получателя» указывается наименование кредитной организации осуществляющей прием денежных средств.
• в графе «Сумма (общая)»указывается цифрами сумма денежных средств, вложенных в инкассаторскую сумку.
• в графу«Сумма прописью» записывается сумма денежных средств, которые поступают в кассу. При этом сумму указывают прописью с заглавной буквы и с начала строки.
• в графе«Символ» указывается символ (символы) статьи прихода.
• в графе«Сумма» указываются цифрами суммы, соответсвующие статьям прихода, указанным в графе «Символ».
• в графе «Кассир»расписывается кассир организации, сформировавший сумку.
• в графе «Кассовый работник»расписывается кассовый работник кассы пересчета кредитной организации при положительной сверке фактически оказавшейся в сумке суммы денег с суммами, указанными на лицевой и оборотной сторонах препроводительной ведомости.
• в графе «Контролирующий работник»расписывается контролирующий работник кассы пересчета кредитной организации при положительной сверке фактически оказавшейся в сумке суммы денег с суммами, указанными на лицевой и оборотной сторонах препроводительной ведомости.
• графы «Акта»заполняются при расхождениии фактически оказавшейся в сумке суммы денег с суммами, указанными на лицевой и оборотной сторонах препроводительной ведомости.
• На«Оборотной стороне» препроводительной ведомости к сумке с рублевой денежной наличностью кассир организации производит покупюрную разбивку сдаваемых денежных средств, указывает перечень представленных чеков и подводит итог этих сдаваемых ценностей.

Сдача сумки инкассатору по накладной

Для сдачи сумки инкассатору кассиром оформляется препроводительная ведомость, в которой указывается сдачик и получатель выручки, банковские реквизиты, согласно которым зачисляются средства. Оборотная сторона препроводительной ведомости содержит покупюрный перечень всей передаваемой наличности. Препроводительная ведомость заполняется в 3-х экземплярах:

1. 1-й экземпляр препроводительной ведомости
2. 2-й экземпляр накладная
3. 3-й экземпляр – квитанция к препроводительной ведомости). Препроводительная ведомость вкладывается в сумку с денежной наличностью, после чего сумку пломбируют.

Важно! Второй экземпляр препроводительной ведомости называемый накладной кассир передает инкассатору в обмен на пустую сумку соответствующей нумерации.

Полученную от инкассатора сумку с денежной наличностью в банке вскрывают и сверяют вложенные средства с данными препроводительной ведомости. В случае обнаружения несоответствия сумм или неплатежных денежных средств (подделка) работниками банка в одностороннем порядке составляется акт. После проверки деньги зачисляются на счет клиента  организации, что подтверждается возвратом второго экземпляра ведомости в бухгалтерию.

Что необходимо проверить при сдачи денег

• Не имеет ли поступившая сумка с наличными каких-либо повреждений – заплат, разрыва тканей, наружных швов, поврежденных замков или пломб, разрыва обвязки, или узлов на обвязке.
• Целостность сумки с наличными и пломба на ней.
• Соответствует ли номер сумки с наличными номеру указанному в накладной к сумке, если сумка с наличными принимается от инкассаторов.

При выявлении несоответствий в сопровождающих документах, делается соответствующая запись

Если сумка имеет повреждения, то в присутствии лиц, предъявивших сумку (инкассаторов) сумка вскрывается, а наличность принимается путем полистного пересчета. При выявлении излишка или недостачи наличности, составляется акт вскрытия и пересчета вложенных денег.

В акте указываются:

— Наименование банковской организации, дата.

— Наименование организации, сдавшей деньги.

— Реквизиты упаковки.

— Причина вскрытия сумки.

— Наименование должностей.

— ФИО работников, осуществлявших пересчет и присутствующих при пересчете наличных денег.

— Сведения о помещении, в котором осуществлялся пересчет наличных денег.

— Сумма наличных денег по данным кассовых документов и фактическая сумма наличных денег.

Читайте также статью: →  Накладная на отпуск материалов на сторону (форма м-15).

Ответы на распространенные вопросы

1.Вопрос №1:

Для чего составляется опись при передаче наличности?

Ответ:

Опись наличных денежных средств составляется для наглядного видения инкассаторами количества и суммы передаваемых кассиром денежных средств, а также для подтверждения факта их сдачи. При возникновении каких-либо разногласий, составляется акт. Опись распечатывается в трех экземплярах для каждой стороны. Сдача разменной монеты происходит иначе, поэтому в эту опись не включается.

2.Вопрос №2:

Что должен предъявить и проверить инкассатор при инкассировании?

Ответ:

Инкассатор должен предъявить документ удостоверяющий личность, кассир сравнивает с предоставленными заранее данными, а также доверенность, затем пересчитать денежные средства по пачкам и корешкам, ознакомиться с описью и сравнить сумму, указанную в ней, расписаться в случае согласия. Кассир заранее готовит картонку с образцом пломбы и печатью отделения банка либо предприятия, инкассатор складывает в мешок деньги и пломбирует его пломбиратором отделения, вешая картонку на него. Так же расписывается в расходном кассовом ордере,  в котором обязательно указывается его фамилия, имя и отчество.

3.Вопрос №3:

В случае расхождений в данных, указанных в описи третьим лицом, то есть, инкассация поступила от клиента в банк через инкассаторов, что делать?

Ответ:

Акт пересчета подписывается лицами, осуществляющими пересчет.Первый экземпляр акта передается работнику банка, второй – направляется организации, а третий экземпляр передается инкассаторским работникам. Инкассаторы не несут ответственности за недостачу или излишек денежных средств, а также за фальшивые и неплатежеспособные банкноты, обнаруженные при пересчете денег, если инкассаторская сумка исправна. Если инкассатор примет дефектную сумку или произойдет утрата сумки, то он в соответствии действующего законодательства, несет материальную ответственность в размере суммы утраченных денежных средств.