ЦБ собирается ужесточить регулирование переводов россиян с карты на карту. По словам зампреда Банка России Юрия Исаева, это необходимо для пресечения деятельности финансовых пирамид и других нелегальных участников рынка. Правовой механизм для этого уже есть, подчеркнул Исаев и предложил «подумать» об этой Госдуме.
Переводы с карты на карту будут ограничены
«Так или иначе нам придется ужесточать регулирование, в этих операциях задействовано огромное количество граждан», — заявил зампред ЦБ Юрий Исаев в Госдуме во вторник, 22 февраля (цитата по ТАСС). По его словам, необходимо пресечь деятельность финансовых пирамид и нелегальных участников рынка, получающих платежи от россиян на поддельные карты и электронные кошельки.
Исаев подчеркнул, что у ЦБ уже есть законодательная база для ограничения переводов — это Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Ничто не мешает нам рассмотреть механизм ФЗ 115 для ограничения в том числе переводов таким незаконным участникам рынка в рамках механизма этого закона», — сказал Исаев. Он предложил подумать над этим».
Согласно рекомендациям ЦБ, неправомерное использование банковской карты можно выявить по следующим критериям. В первую очередь на карту приходят платежи от более 10 контрагентов-физлиц в день и более 50 в месяц. Во-вторых, в день совершается более 30 безналичных операций с физическими лицами. В-третьих, переводы между физическими лицами достигают более 100 тысяч в день и более 1 млн рублей в месяц.
Спасибо, что читаете Столица Страны! Получайте первыми самые важные новости на нашем Telegram-канале или вступайте в группу в Одноклассниках
Также подозрительным считается отсутствие платежей юридическим лицам за коммунальные услуги, услуги связи и другие товары и услуги. Аккаунт может быть поставлен под сомнение, если на конец дня его остаток составляет менее 10% от суммы операций дня. Банкам следует обратить внимание на короткие интервалы между зачислением и списанием средств, а также на соответствие идентифицирующей информации об устройстве, используемом физическими лицами для осуществления переводов. Банковская карта будет находиться под контролем, если операции по ней будут соответствовать двум из вышеперечисленных критериев.
Загрузка...