Банки в России по требованию ЦБ к ноябрю усилят контроль за денежными операциями клиентов

Автор статьи

Анастасия Перова

1 минуту на чтение
270 просмотров

Правительство России поставило перед Центральным банком (ЦБ) задачу усилить контроль банков за денежными операциями своих клиентов до конца ноября. Кредитным учреждениям необходимо будет быстро выявлять подозрительные счета и постоянно контролировать транзакции. Об этом в понедельник, 7 февраля, пишут «Известия» со ссылкой на дорожную карту Кабмина по регулированию криптовалют.

Речь идет о введении в действие утвержденных в сентябре прошлого года методических рекомендаций регулятора по усилению внимания банков к отдельным операциям россиян. Для борьбы с незаконными операциями ЦБ рекомендовал банкам незамедлительно выявлять счета, по которым осуществляются операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физическими лицами в расчете на одного гражданина день. Кроме того, под подозрение попадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в сутки, более одного миллиона рублей в месяц. При наличии причин банкам рекомендуется блокировать такие транзакции, но теперь это будет обязательно.

Согласно публикации в регуляторе, российские банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц. Кроме того, в ЦБ заверили, что данная работа не предполагает тотального контроля за операциями физических лиц и направлена ​​на выявление незаконных платежей, а также не коснется малых и средних компаний. Внедрение новых отчетов для кредитных организаций не планируется.

В конце декабря 2021 года СМИ сообщили, что ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между людьми. Для этого регулятор будет запрашивать у банков соответствующую информацию, в том числе персональные данные граждан. Однако в ЦБ заявили, что не планируют создавать новые отчеты для банков по контролю за операциями физических лиц. В Банке России уточнили, что речь идет о противодействии платежам нелегального бизнеса в пользу нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Глава регулятора Эльвира Набиуллина подчеркнула, что о полном контроле за платежами физических лиц и малого бизнеса не может быть и речи.

Добавить комментарий

Рекомендуем похожие статьи