Новая причина блокировки банковских карт может появиться в России

Автор статьи

Алла Шувалова

1 минуту на чтение
178 просмотров

Сейчас многие граждане опасаются того, что за переводами с их карт следят в налоговой. На самом деле, эти страхи преувеличены. Налоговая не отслеживает на постоянной основе все переводы граждан со счета на счет. На самом деле постоянного доступа к банковским данным в ФНС нет. Налоговая может лишь запрашивать данные у банков в тех случаях, когда это необходимо. Например, в рамках проверки. Однако полномочий для того, чтобы следить за всеми переводами граждан, у налоговой нет.

Заблокировать же карту могут по нескольким причинам. Первая причина – самая очевидная. Это подозрения на мошеннические действия. Если вдруг у банка возникают подозрения, что операции по карте совершаются без ведома ее владельца, – карту блокируют. Вторая причина связана с нелегальными доходами, которые проводят через счет.

Решение о том, чтобы заблокировать карту, не принимает один конкретный человек, у которого есть доступ к этой функции. На самом деле этим занимается Центробанк, который может составлять списки всех операций, которые покажутся сомнительными. К тому же, каждый банк вправе самостоятельно решать, какие операции похожи на сомнительные, а какие нет. И по некоторым признакам операции автоматически могут заблокировать.

Однако в скором времени эти признаки могут измениться, так как Центробанк разослал банкам рекомендации по блокировке подозрительных счетов. Теперь карту могут заблокировать, если переводы совершаются межу большим количеством физических лиц. Например, перевод между 10 разными людьми в день. Кроме того, внимание привлечет карта, с которой совершают более 30 операций ежедневно.

Объем денежных средств, которые участвуют в обороте, тоже привлечет внимание банка. Если больше 100 тысяч рублей в день проходит по карте – счет причислят к числу подозрительных.

Как сообщали в «Коммерсанте», под данные критерии иногда могут попасть реальные счета, которые не используются для каких-либо незаконных действий. Например, в том случае, если сотрудники собирают деньги на День рождения, количество лиц, которые перевели деньги, может превысить 10 человек в день. И таких случаев много, ведь часто мы собираем деньги на какие-либо цели. Например, родители могут скидывать деньги организатору за поездку детей куда-либо. Однако это лишь рекомендации, которые со временем могут подвергаться изменениям.

Добавить комментарий

Рекомендуем похожие статьи