В 2021 году Банк России выявил 2680 компаний и проектов с признаками незаконной деятельности, что на 73% больше, чем годом ранее. Об этом журналистам сообщил директор Департамента по борьбе с недобросовестными практиками Банка России Валерий Лях.
Незаконный бизнес все чаще использует Интернет, социальные сети и мессенджеры для привлечения клиентов. Современные технологии позволили организаторам пирамид снизить затраты на создание новых проектов и их возрождение. В свою очередь ЦБ РФ усовершенствовал процесс мониторинга таких проектов, что повлияло на рост показателя выявления новых мошенников.
Финансовые пирамиды
В 2021 году Банк России выявил 871 финансовую пирамиду, что почти в 4 раза больше, чем годом ранее. Более 80% из них работали в Интернете. Злоумышленники вовлекали в свои схемы людей, пользуясь повышенным интересом граждан к финансовому рынку; почти все они обещали потенциальным жертвам «инвестиционную помощь». Организаторы финпирамид часто заманивали популярных блогеров, в том числе региональных, для распространения рекламы, используя в качестве «приманки» названия и бренды крупнейших российских и зарубежных компаний.
Более половины (53%) указанных проектов собирали средства в криптовалютах или объявляли об инвестициях в различные несуществующие криптовалютные активы. Нередко мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали поучаствовать в «добыче криптовалют», «майнинге» с помощью мобильных телефонов. Увеличилось и количество финансовых пирамид, работающих под видом онлайн-игр.
Нелегалы - профессиональные участники
В прошлом году ЦБ РФ выявил 860 лиц с признаками незаконного профессионального участника фондового рынка, что вдвое больше, чем в 2020 году. Подавляющее большинство таких компаний (812 лиц) предлагали услуги трейдеров Форекс, почти все они работали через Интернет. Увеличение количества выявленных нелегальных профессиональных участников более чем в два раза связано, в том числе, с популярностью темы инвестирования на фондовом рынке среди потребителей, что и было использовано мошенниками.
Многие нелегальные форекс-дилеры утверждали, что имеют лицензию от иностранного регулятора на привлечение клиентов. Но в большинстве случаев такая информация не подтверждалась, иностранные лицензии, размещенные на сайте компании, оказывались фиктивными.
«черные» кредиторы
В прошлом году регулятор выявил 948 незаконных кредиторов, что на 15% больше, чем годом ранее. Почти треть организаций с признаками незаконной кредиторской деятельности вводили потребителей в заблуждение, прикрываясь статусом микрофинансовой организации: использовали его от своего имени или размещали на сайте недействительную лицензию Банка России. Поэтому злоумышленники пытались создать у людей иллюзию, что деятельность этих структур контролируется и контролируется регулятором.
Около 60 организаций занимались незаконным кредитованием под видом обратной аренды (в 2019-2020 годах: 121 организация).
В прошлом году по результатам рассмотрения представленных регулятором материалов (в том числе в предыдущие годы) было возбуждено более 130 уголовных дел (по ст. 159 УК РФ, 160 УК РФ). Российская Федерация). Федерации, 171 УК РФ, 172.2 УК РФ, 173.2 УК РФ), а также около 490 административных дел по различным статьям КоАП РФ. Российской Федерации, в том числе статья 14.56 КоАП РФ — незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов.
В 2024 году акцент в работе Банка России по противодействию неправомерным действиям на финансовом рынке будет сделан на раннее предупреждение граждан о рисках, связанных с неправомерными схемами, и на ограничение распространения противоправных действий посредством социальных сетей и мессенджеров.
«Сейчас использование социальных сетей намного активнее, чем год назад и активнее обычного интернет-пространства. Хочу отметить, что в будущем, с ростом использования метавселенных, мошенники тоже будут выходить на эти метавселенных и использовать их для фишинга, социальной инженерии и обмана граждан. Мы также будем расширять поиск в этом пространстве», — сказал Валерий Лях.
Загрузка...