Центробанк планирует дальнейшее ужесточение контроля за переводами между карточными счетами граждан. Об этом сообщается информационным порталом Finanz.ru.
По словам представителя регулятора Юрия Исаева, все предпринимаемые меры будут направлены на усложнения отмывания средств, добытых незаконным путем, в первую очередь, для пресечения деятельности нелегальных участников финансового рынка, которые используют счета подставных лиц.
Усиление регулирования будет происходить путем внесения изменений в 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, а также на борьбу с финансированием террористических организаций и их деятельности.
В частности, Исаев предлагает внести изменения, которые позволят банковским учреждениям ограничивать переводы в адрес таких нелегальных участников финансового рынка. В Центробанке заявляют, что недавние методические рекомендации позволяют кредитным организациям оперативно выявлять таких участников теневого бизнеса. Среди таких признаков, которые выдают граждан, занимающихся незаконными финансовыми операциями, особо выделяются следующие:
- снятие больших объемов наличных средств, в том числе сразу после поступления их на счет;
- большое количество операций с разными лицами – более 50 в месяц или более 10 в сутки;
- значительные объемы транзакций – превышающие 100 тыс рублей в сутки заинтересуют банк;
- проведение разнообразных операций, но отсутствие типичных для среднестатистического человека действий, например, оплаты мобильного телефона, покупки продуктов или других товаров, оплаты коммунальных расходов;
- постоянное движение средств по счету в течении дня и их вывод со счета к концу дня;
- регулярное использование разными клиентами одного и того же устройства для мобильного банка.
Однако, как уже говорилось выше, Центробанк желает не только блокировать карты, на которые приходят переводы, но и блокировать сами переводы на подобные карты. С соответствующим предложением Андрей Исаев выступил в Государственной думе.
Необходимо отметить, что для блокировки карты «до уточнения обстоятельств» достаточно, чтобы действия физлица подходили хотя бы под один из пунктов списка. В случае принятия изменений в 115-ФЗ, предлагаемых Центробанком, произойдет значительное усиление контроля за переводами граждан, которое, в случае отсутствия четко выработанного механизма выявления потенциально подозрительных переводов, может привести к значительному торможению большинства банковских операций граждан.
Загрузка...