Какие именно операции банк может посчитать подозрительными и заблокировать их, а еще хуже вашу банковскую карту? Разберемся в нашей статье.
Почему карту или отдельную операцию обычного гражданина могут заблокировать?
Есть две основные причины для блокировки вашей банковской карты:
Во-первых, подозрение в мошеннических операциях, проводимых без согласия владельца карты. Есть некий перечень признаков, по которым банк определяет что операция (перевод, оплата, снятие) была совершена без ведома владельца банковской карты. То есть злоумышленники совершили попытку присвоить эти средства себе. При этом сумма может быть небольшой.
К примеру, вы никогда не выезжали за пределы страны, и вдруг совершаете покупку где-нибудь в Доминикане – карту заблокируют. Обычно эту проблему легко решить, совершив звонок и подтвердив паспортные данные.
Во-вторых, борьба с отмыванием и легализацией денежных средств. В этом случае, банк блокирует счет в соответствии с законом 115-ФЗ. Чаще всего подозрения вызывают перевод крупных сумм или большое снятие-пополнение. На форумах люди часто жалуются, что не могут снять большие суммы со своего счета. Получается, внести эти деньги можно, а вот чтобы снять, придется предъявить доказательства, что эти деньги получены легально.
Чтобы снять блокировку, потребуется предъявить документы, либо поясняющие источник данных денежных средств, либо цель вашей операции.
Как защитить себя от блокировок?
- Попробуйте разбить крупную сумму на несколько частей.
- Если планируете поездку в другую страну, предупредите банк, что будете там использовать карту. Однако, операции в Египте либо Турции обычно спокойно воспринимаются банками.
- Для хранения крупных сумм лучше открыть вклад и снимать деньги через кассу.
Загрузка...