Недавно ЦБ опубликовал рекомендации, которые касаются внимания банков ко всем операциям по банковским счетам физических лиц. Основной целью этих рекомендаций является выявление теневых доходов физических лиц.
Банки уже давно проявляют внимание к счетам физических лиц. Через такие счета ЦБ следит за бизнесом в стране. Очень часто расчеты с незаконными организациями происходят именно через карты физических лиц. Соответственно, такие расчеты будут выявлять при помощи счетов физических лиц.
Теперь банки будут проверять количество людей, которые делают переводы конкретному физическому лицу. Если в месяц более 50 человек сделали перевод одному и тому же человеку, то банки сочтут это подозрительным. Кроме того, очень большое количество операций за один день может заинтересовать банки. Большим количеством операций считается 30 и более.
Следить будут еще и за объемами операций. Если в день человеку поступают переводы свыше 100 тысяч рублей в день, то это повод насторожиться. Кроме того, маленький интервал между операциями тоже может вызвать подозрения у банков.
Помимо этого, банки обратят внимание на остаток по счету. Если у человека деньги приходят на счет и сразу же с него уходят, то это плохо. А если физическое лицо со своего счета не оплачивает проезд, ЖКХ и прочее, то банк может усомниться в том, что счетом владеет реальный человек, а не организация. Если вход в мобильное приложение банка осуществляется сразу с нескольких устройств, банки проследят за этим счетом.
Если у банка возникнут подозрения по двум и более пунктам, то банк может отказать в проведении транзакций и заблокировать счет. Однако в ЦБ пока не рассказали, как действовать клиенту банка, который попал под подозрение, но при этом счет в банке действительно принадлежит ему и используется для личных целей. Как реабилитироваться в такой ситуации пока неизвестно.
Загрузка...