В Центральном Банке заявили, что «случайные» переводы часто оказываются мошеннической схемой, которая несёт риск для средств клиента. В этой ситуации важно не предпринимать самостоятельных действий.
twimg.com
Как действовать?
Если вы получили перевод от незнакомца, а затем просьбу вернуть деньги, скажите обратившемуся, что готовы ему помочь. Но пусть он сам напишет в банк заявление об ошибочном переводе. Затем сообщите об этом в службу поддержки кредитной организации по телефону и напишите заявление на возврат денег.
Чем грозит «неправильный» перевод?
Преступники специально перечисляют средства на счёт жертвы. Затем находят предлог, чтобы перенаправить деньги на другие реквизиты. Этот приём применяется для незаконного обналичивания более значительной суммы со счёта пострадавшего и других незаконных схем, например, отмывания денег, полученных преступным способом. Мошенники часто давят на жертву, угрожая уголовным преследованием и судом.
«Расходовать такие деньги тоже нельзя. Если вы сами не совершали переводов и не воспользовались чужими денежными средствами, то вам нечего бояться закона», — пояснили представители банка.
Варианты преступной схемы
Многие владельцы карт жалуются, что на телефон им приходит SMS с сообщением о зачислении на счет от неизвестного человека, который как-бы случайно перевёл их на ошибочные реквизиты. Для устранения последствий ошибки, преступники просят сообщить им номер и защитный трёхзначный код банковской карты. Затем злоумышленники просто выводят со счёта все средства.
Второй вариант предусматривает самостоятельный перевод клиентом денег, которые ему «случайно» зачислились на счёт. Так аферистам удаётся «отмыть» незаконно полученные средства. По данным банков, этот вид мошенничества начал активно распространяться в конце прошлого года.
Загрузка...