По данным «Прайм», эти права вступят в силу с 17 марта. Теперь у кредитных организаций будет больше обязанностей.
Цели нововведения
По новым правилам банки обязаны предоставить в течение 3 дней со дня получения запроса в налоговое ведомство копии следующих документов:
-
паспорт клиента;
-
доверенность на распоряжение денежными средствами;
-
договор на открытие или закрытие счета.
Кредитные организации также должны предоставлять информацию о представителях клиента и бенефициарах.
«Большая доля денежных потоков расположена в «серой» зоне, а налоговая стремится обязать причастных к этому сектору платить налоги, наполняя бюджет», — сообщила старший аналитик банковских рейтингов НРА Надежда Караваева.
Специалист подчеркнула, что новые правила призваны повысить контроль за денежными потоками граждан и организаций для лучшего понимания размеров возможных недекларируемых доходов. Раньше налоговое ведомство имело право запрашивать такую документацию только во время налоговых проверок.
Последствия новшеств
Аналитики полагают, что нововведение не должно спровоцировать существенный отток банковских клиентов от безналичных расчетов. Оборотной стороной нововведений является то, что клиенты навряд ли с большим энтузиазмом понесут хранить свои деньги в кредитные учреждения.
Недавно первый заместитель главы департамента информационной безопасности Центрального банка Артём Сычев заявил о том, что ЦБ предлагает усилить меры ответственности за разглашение банковской тайны работниками финансовых учреждений. Он отметил, что из банков утекает лишь малая часть персональных данных. Большая доля сведений попадает к мошенникам через фишинговые сайты, интернет-магазины и другие интернет-платформы, собирающие личные данные.
Загрузка...