Центробанк поставил перед кредитным учреждениями задачу по усилению контроля за финансовыми операциями клиентов. В первую очередь, речь идет о выявлении подозрительных операций. Об этом сообщается газетой «Известия«.
Разработаны четкие критерии по определению подозрительных операций. Центробанк рекомендует обращать внимание на особенно «активных» клиентов, то есть о тех гражданах, которые совершают операции более, чем на 100 тыс рублей в сутки или более, чем на 1 млн рублей в месяц, а также тех, кто осуществляет более 50 транзакций в месяц или более 30 в день.
Подобные рекомендации были подготовлены, в частности, в рамках концепции по усилению контроля за операциями граждан с криптовалютами, а также в рамках борьбы с нелегальными казино и форекс-инвесторами. Рекомендации включены в соответствующую правительственную дорожную карту. Таким образом, эти рекомендации являются обязательными к выполнению для всех банковских организаций в России. Внедрение новых требований должно произойти уже до конца ноября текущего года, то есть в ближайшие полгода.
В Центробанке подчеркивают, что эти требования не приведут к тотальному контролю за переводами самых обычных граждан, а будут направлены на контроль за отдельными сегментами рынка. При этом, эти рекомендации также не повлияют на работу малого и среднего бизнеса.
Впрочем, эксперты считают, что новации не окажут особого влияния на банковских клиентов и систему, в целом. На самом деле, все данные обо всех действиях граждан со своими счетами и электронными кошельками, Налоговая получает в течении трех дней. Вся эта информация отображается в “электронном кабинете налогоплательщика”.
Подобный способ информационного взаимодействия существует с 2014 года. В случае, если инспекция считает имеющиеся сведения недостаточными, в любой момент может затребовать информацию о движении средств с любого счета, а также справку о неизвестных налоговым органам счетах налогоплательщика – при этом совершенно неважно, идет ли речь о физическом или юридическом лице. Единственное, что налоговики не видят в реальном времени – это информацию о действующие счетах, открытых ранее 2014 года, соответственно, и о транзакциях по ним. Однако, напомним, что банки обязаны предоставить эту информацию по первому требованию Налоговой.
Примечательно, что движения средств по счетам коммерческих фирм и индивидуальных предпринимателей постоянно отслеживаются – в рамках регулярных проверок.
Разумеется, что все данные, которые получает Налоговая служба, видит и Центробанк. Тем более, что между Центробанк и Налоговая служба давно работают в рамках расширенного информационного обмена, в котором также принимает участие и Росфинмониторинг. Напомним, что граждане обязаны подтверждать происхождение крупных сумм — более 600 тыс рублей, как в наличном, так и в безналичном виде.
Загрузка...