Центробанк РФ разослал банковским структурам, работающим на территории России, новые указания и распоряжения. Как передает информагентство Pensnews.ru, банкам рекомендовано ужесточить контроль над операциями, которые проводятся между физическими лицами.
Повсеместное использование банковских карт и возможность оплачивать этими инструментами различные товары и услуги, как и перевод денег с карты на карту, существенно увеличивает риски попасть на удочку нечистоплотным дельцам. И, чтобы защитить права граждан, регулятор принял решение о существенном ужесточении контроля над платежными операциями, которые входят в перечень сомнительных.
Как заявляют в представительстве ЦБ РФ, более пристальное внимание банкам рекомендовано обратить на переводы в размере более 100 тысяч рублей в день, оплату коммунальных услуг и связи, использование для переводов карт, которыми не пользуются для оплаты товаров и услуг, прочие «тонкие» моменты. При этом финансовые аналитики уже отметили, что, скорее всего, в данном случае речь идет не просто о контроле с целью сохранения сбережений граждан, а скорее – с целью выявления серых схем денежного оборота и укрывательства доходов от налогов.
Между тем, что касается заявлений Центробанка, то регулятор упор делает на то обстоятельство, что контроль необходим для сокращения оттока капиталов за рубеж. Так, только за первое полугодие 2021 отток капиталов из страны составил $51,1 миллиарда, что на 43,5% больше, нежели за аналогичный период годом ранее. Тогда эта сумма составила около $35,6 миллиарда. Если же взять статистику с 1994 года, то за все это время только по официальным данным из России отток капиталов достиг показателя в сумму $829,6 миллиарда. Вот только как именно этот контроль поможет остановить вывод денег за границу, не совсем понятно…
Загрузка...