Когда банк будет вынужден сообщить о ваших операциях в налоговую службу

Автор статьи

Алла Шувалова

1 минуту на чтение
353 просмотров

С середины этого года налоговая служба получила ряд полномочий. Изменения направлены на улучшение эффективности работы, связанной с выявлением незаконных финансовых операций.

Открытый источник

Теперь налоговая служба может запрашивать у банков сведения об их клиентах и их счетах. Разберемся, коснутся ли изменения держателей карт, которые не нарушают закон.

Начнем с того, что контролировать абсолютно каждую пластиковую карту налоговая служба не сможет. Это невозможно. Поэтому контроль будет осуществляться только за подозрительными счетами.

Поэтому главное – не проводить по карте никаких подозрительных операций. Если держатель карты периодически переводит крупные суммы, то он может вызвать подозрение. Тогда за его счетами начнут следить. В налоговой службе могут подумать, что вы занимаетесь предпринимательской деятельностью, не оформленной официально. Тогда есть риск, что налоговая служба попросит заплатить с этих средств 13%. Именно поэтому при сдаче квартиры в аренду лучше оформить статус самозанятого и платить налоги.

Внимание привлекут переводы больших сумм. Если за один раз клиент переводит больше 600 тысяч рублей, это будет выглядеть подозрительно.

Кроме того, подозрительными для налоговой службы будут возвраты больших сумм через мобильного оператора. Если оператор вернет вам несколько сотен тысяч рублей, в налоговой службе могут заподозрить, что осуществляются какие-либо финансовые махинации. Ведь мало кто платит за мобильную связь такие большие суммы.

Кроме того, под внимание налоговой службы попадают почтовые переводы свыше ста тысяч рублей.

Однако простому клиенту банка, если он не совершает со счетом никаких криминальных действий, волноваться не о чем, так как подозрения падают на операции с большими суммами. Однако если налоговая служба что-то заподозрит, она может потребовать у банка, чтобы счет заморозили до выяснения предназначения средств.

И все же, нужно с осторожностью использовать банковские счета, чтобы не навлечь на себя лишние неприятности. А предпринимательскую деятельность лучше оформлять официально.

Добавить комментарий

Рекомендуем похожие статьи