Государственная дума продолжает реформирования законодательства, направленного на борьбу с незаконными финансовыми операциями. Об этом сообщается информационным порталом finanz.ru.
Так, 7 декабря Государственная дума поддержала во втором чтении очередной проект поправок к антиотмывочному закону, то есть № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Рассматриваемые поправки направлены на усложнение жизни предпринимателей.
Указанные поправки были разработаны Центробанком и думским комитетом по финансовому рынку. В соответствии с предлагаемыми изменения, в России будет создана специальная централизованная цифровая платформа — “Знай своего клиента” (Платформа ЗСК).
Это будет специальная платформа для межбанковского взаимодействия, в рамках которой Центробанком и Росфинмониторингом будет производиться оценка рисков незаконных операция — обналичивания или отмывания денежных средств и т.д. Оценка будет производиться на основании специально разработанных критериев.
Система разделит все российские компании по принципу светофора — в “красную” зону будут отнесены компании с высоким риском проведения сомнительных операций, в “желтую” группу попадут компании со средними рисками, а в “зеленую”, соответственно, компании, у которых отсутствуют риски проведения подобных операций.
Для красной зоны будут установлены максимально жесткие ограничения на проведение финансовых операций. Фактически, они окажутся просто отрезанными от банковского обслуживания. Для них будут установлены запреты на открытие банковских счетов, проведений транзакций, ограничат возможность использования дистанционного обслуживания, а также закроют доступ к системе быстрых платежей.
Вместе с тем, авторы инициативы считают, что данная система никак не затронет добросовестных участников рынка. В настоящий момент к неблагонадежным компания, которые потенциально попадут в “красную” категорию относится чуть более 0,7% российских компаний. Таким образом, если в России зарегистрировано более 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, то под санкции из них попадет всего около 50 тыс.
Загрузка...