Центробанк запустил масштабную кампанию по борьбе с нелегальными платежами. В связи с этим регулятор начал официально запрашивать данные о переводах с карты на карту. Об этом сообщает газета “Коммерсант”.
km.ru
По неофициальной информации, которая поступает от некоторых представителей банковских учреждений, им рекомендуют также и постепенно уменьшать объем такого рода платежей.
С одной стороны, указывается на переводы с использованием системы быстрых платежей, поскольку он более контролируем, с другой стороны, такая система лишает банковские учреждения значимого источника дохода в виде комиссионных от переводов с карты на карту.
В настоящий момент Центробанк запрашивает данные о переводах, в том числе лимиты, а также другие параметры (например, объем подобных операций, совершенных одним банковским плательщиком). В свою очередь, представители регулятора подчеркивают, что не стоит цели по ограничению данных переводов, но стоит цель по совершенствованию управлению рисками.
Подобные параметры позволят проанализировать имеющиеся в разных кредитных организациях практики, а затем на основании этого анализа выявить общие параметры,, которые позволят более эффективно выявлять незаконные операции, направленные на финансирование противоправных действий, обналичивание и т.д.
Напомним, что недавно Центробанк подготовил рекомендации по выявлению и блокировке тех транзакций, которые направлены на деятельность теневого бизнеса. Представители некоторых платежных сервисов и вовсе планируют полностью отказаться от переводов с карты на карту, поскольку эффективных механизмов по контролю за такими переводами просто не существует, а именно этот вид операций наиболее активно используется злоумышленниками.
Таким образом, некоторые эксперты считают, что подобный анализ, который планирует произвести Центробанк, может привести к тому, что на переводы с карты на карту могут быть наложены серьезные ограничения , а многие банковские учреждения и платежные сервисы рассматривают вопрос о полном отказе от них.
Загрузка...