Новый антиотмывочный закон №115 привнес множество изменений в банковскую сферу. Благодаря этому многие люди могут стать заложниками неприятной ситуации, которая в дальнейшем сыграет с ними злую шутку. В результате неаккуратных действий счет россиянина могут попросту заблокировать. И это еще не самое плохое, что его ждет. Рассказываем, что означает черный список банков, и как действовать в случае попадания в него.
Черный список
Оказывается, что лишь некоторые граждане нашей страны знают о том, что банки могут занести любого клиента в черный список. Согласно ФP №115, крупные изменения в который внесли в конце 2020 года, любая финансовая организация может внести человека в черный список за противоправные действия.
Проблема заключается в том, что банки не сообщают клиентам о том, что их внесли в этот злополучный список. Организация просто сообщает информацию в ЦБ, а тот, в свою очередь, вносит данные в реестр. Потом он рассылается всем действующим банкам. Вас могут лишь заподозрить в противоправной операции, но уже вскоре вы станете персоной нон грата везде.
Последствия внесения в черный список:
- отмена и блокировка операции;
- задержка операции из-за проверки;
- блокировка счета;
- отказ в открытии нового счета.
Что делать
Если вы заподозрили, что находитесь в данном списке или вам на это намекнули в банке, но ваши действия были законы, то немедленно обращайтесь в ЦБ. Для этого необходимо составить письмо-претензию.
Далее ЦБ должен ответить, находитесь ли вы в списке, и указать на конкретный банк-виновник. Далее необходимо разбираться с самим банком. Конечно, если дело окажется серьезным, а не просто ошибкой, то придется отправляться в суд.
Загрузка...