С 10.01.2024 начали действовать обновленные требования контроля за операциями с наличными, банковскими вкладами и переводами. Контроль за многими процедурами был усилен. Например, теперь обязательной проверке подвергнутся почтовые переводы от 100 000 рублей и больше.
Но есть ряд операций, которые были исключены из списка процедур, попадающих под обязательный контроль. Далее расскажем о них подробнее.
1. Выплаты по чеку от нерезидента
На Западе большой популярностью пользуются денежные переводы при помощи чеков. В настоящее время можно получить деньги подобным образом, и эта операция не будет подвергаться проверке.
2. Создание вклада на третье лицо
Также из числа контролируемых действий исключена процедура открытия вклада в пользу третьих лиц и размещения в него денежных средств. Пополнение вклада третьими лицами также не подвергается проверке.
3. Обмен купюр в банке
Из числа процедур, подвергающихся обязательной проверке, исключена операция обмена купюр одного достоинства на купюры иного. Например, человек может прийти в банк и принести 1 000 000 рублей мелкими купюрами и опросить поменять их на пятитысячные. Сотрудники банка должны выполнить просьбу и не могут интересоваться, откуда он взял денежные средства в подобном объеме.
4. Перевод средств на анонимный вклад за рубеж
На территории РФ запрещены анонимные вклады. А вот в некоторых других странах подобные вклады существуют. Следовательно граждане РФ имеют возможность осуществить перевод средств на зарубежный вклад, открытый на анонимное лицо. Также освобождены от проверки денежные средства, поступающие с анонимных вкладов, открытых за рубежом.
5. Переводы денежных средств некредитными организациями
Не будут контролироваться переводы финансов, которые осуществляются некредитными организациями по поручению клиента В число некредитных организаций входят все субъекты финансового рынка, за исключением банковских организаций — инвестиционные, страховые компании, микрофинансовые организации.
Загрузка...