Как проверить контрагента на платежеспособность

Сотрудничество с сомнительными фирмами рискует обернуться для компании не только проблемами с фискальными органами, но и может повлечь за собой существенные финансовые потери. В статье разберем, как организации самостоятельно выявить фирмы-однодневки, а также расскажем, как проверить контрагента на платежеспособность.

Как проверить контрагента на платежеспособность

Как проверить контрагента на платежеспособность
Как проверить контрагента на платежеспособность

В настоящее время многие информационные сайты и интернет-порталы предлагают пользователям свои услуги по проверке юридических лиц и ИП на предмет законности регистрации, наличия задолженности по уплате налогов, а также на платежеспособность. Информационные бизнес-ресурсы предоставляют свои услуги за плату, в то время как интернет-пользователь может ознакомится со всей необходимой информацией самостоятельно. О том, как это сделать мы расскажем ниже.

Критерии оценки контрагента

Проверить контрагента на платежеспособность можно самостоятельно, имея в руках необходимую информацию либо инструменты для ее получения.

Оценить перспективность дальнейшего сотрудничества с деловым партнером можно по следующим критериям:

  • наличие государственной регистрации;
  • учет в фискальных и прочих контролирующих органах;
  • наличие задолженностей по налогам и сборам;
  • финансовые показатели организации (доходы и расходы за предыдущие отчетные периоды).

Также для оценки общей картины необходимо знать, находится ли контрагент в процедуре ликвидации и банкротства.

На недобросовестность налогоплательщика могут указать следующие признаки:

  • контрагент включен в государственный перечень недобросовестных поставщиков (Единая информационная система в сфере закупок);
  • в числе сотрудников организации числятся лица, дисквалифицированные за административные правонарушения;
  • юридический адрес контрагента находится в так называемых «местах массовой регистрации».

Если в отношении контрагента зафиксированы один или несколько из вышеперечисленных признаков, это очевидный повод задуматься о дальнейшем сотрудничестве с деловым партером.

Читайте также статью ⇒ «Новые правила заполнения трудовых книжек — проверки, последствия нарушений«.

★ Книга-бестселлер "Бухучет с нуля" для чайников (пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа) куплено > 8000 книг

Проверка организации

Перед заключением договора, Вы можете самостоятельно проверить контрагента с помощью общедоступных интернет-ресурсов на сайтах ФНС, Росреестра, Единой информационной системы.

№ п/п

Что проверяемКак проверяемГде проверяем
1Государственная регистрацияПервый и обязательный шаг, который необходимо совершить организации перед началом деловых взаимоотношений с контрагентом – проверка наличия у партнера государственной регистрации. Проверки, числиться ли контрагент в ЕГРИП/ЕГРЮЛ можно на сайте Росреестра.

https://egrul.nalog.ru/

2Процедура ликвидацииВ соответствие с действующими законодательными требованиями, информация о ликвидации предприятия является общедоступной и публикуется в газете «Вестник государственной регистрации». На сайте ФНС можно проверить наличие сообщений о контрагенте как о находящемся в процедуре ликвидации, а также выяснить предстоящее исключение фирмы из ЕГР в связи с ликвидацией.http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/, http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
3Наличие задолженности по налогамВажный показатель платежеспособности контрагента – своевременная уплата фирмой налогов и сборов. Наличие у контрагента задолженности по налогам, а также непредоставление фирмой отчетности более 1-го года можно проверить на сайте ФНС.https://service.nalog.ru/zd.do
4Отраслевые показателиФинансовую успешность контрагента можно проверить, сравнив показатели партера со средними значениями по отрасли.https://www.testfirm.ru/
5Юридический адресОчевидный признак фирм-«однодневок» — юридический адрес контрагента находится в местах «массовой регистрации» (по одному адресу зарегистрировано несколько компаний). Данную информацию можно проверить на сайте ФНС.https://service.nalog.ru/addrfind.do
6Статус дисквалифицированного контрагентаДисквалифициванные должностные лица – это граждане, признанные виновными в административных правонарушениях и отстраненные от выполнения определенных видов деятельности (должностных обязанностей) на установленный срок. Сайт фискальной службы предоставляет информацию о юрлицах, в исполнительные органы которых входят дисквалифицированные лица.https://service.nalog.ru/disfind.do
7Наличие исполнительного производстваПеред началом деловых отношений с контрагентом проверьте наличие исполнительных производств, открытых в отношении партнера.http://www.fssprus.ru/iss/ip/
8Статус банкротаПроверьте, находится ли контрагент в процедуре банкротства либо признана ли фирма банкротомhttps://www.kartoteka.ru/poisk_soobshcheniya_o_bankrotstve/, http://www.kommersant.ru/bankruptcy/
9Статус недобросовестного поставщикаФАС РФ и Единая информационная система в сфере закупок ведет учет компаний и предпринимателей, многократно нарушивших условия договоров поставки. С фирмами, включенными в перечень недобросовестных поставщиком, можно ознакомиться на официальной сайте Госзакупокhttp://zakupki.gov.ru

 

10Наличие арбитражных делОценить перспективы деловых отношений с контрагентом можно, проверив, с кем и по какому поводу он судиться. Данную информацию можно получить в картотеке арбитражных дел.http://kad.arbitr.ru/
11Показатели деятельности контрагентаНа сайте Федресурса можно ознакомиться с основными показателями деятельности контрагента, такими как уставный капитал, активы, наличие лицензий.https://fedresurs.ru/

Читайте также статью ⇒ «Внеплановая проверка Роспортебнадзора без предупреждения«.

Проверка руководителя

Перед началом деловых отношений с партнером немаловажно проверить репутацию руководителя. Это можно сделать с помощью следующих интернет-сервисов:

  1. Включение руководителя в список дисквалифицированных лиц можно проверить на сайте ФНС (https://service.nalog.ru/disqualified.do). Если гражданин совершил административное правонарушение, в связи с чем был отстранен от выполнения от должностных обязанностей и лишен право занимать руководящие должности, то он будет включен в соответствующий реестр ФНС. В случае если руководитель компании числиться в этом перечне, занятие ним руководящей должности неправомерно.
  2. Проверить, числиться ли директор компании в числе руководителей других субъектов хозяйствования, можно здесь https://service.nalog.ru/mru.do. Если директор одновременно «руководит» десятком компаний, то это серьезный повод для сомнения в легитимности такого руководителя.
  3. Паспортные данные директора, указанные в уставных документах, могут быть признаны недействительными. Проверить данный факт можно на сайте ФНС (http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000). Если паспортные данные руководителя фирмы числятся в реестре аннулированных паспортом, это говорит о серьезном правонарушении в части предоставления директором фиктивных сведений о себе. Продолжать сотрудничество с данным контрагентом однозначно не стоит.

Располагая информацией, полученной из вышеперечисленных источников, Вы легко сможете оценить платежеспособность и финансовую стабильность контрагента, а также принять решение о начале делового сотрудничества.

Читайте также статью ⇒ «Как подготовиться к проверке Ростехнадзора«.

Вы можете получить ответ на свой вопрос позвонив по номерам ⇓

Консультация бесплатная

Москва, Московская область звоните: +7 (499) 288-17-58

Звонок в один клик

Санкт-Петербург, Ленинградская область звоните: +7 (812) 317-60-16

Звонок в один клик