Работа с платежными картами в 1С Управление торговлей

Современный мир расчетов уже трудно представить без банков, платежных карт и терминалов. Люди привыкли к тому, что даже забыв деньги и кошелек с картами дома, они смогут совершить нужную покупку, использую свой смартфон. Бизнес, как крупный, так и малый, и подавно уже давно использует безналичный расчет, что очень удобно при совершении сделок. В приведенной статье выясним, как осуществляется работа с платежными картами в 1С Управление торговлей.

Работа с платежными картами в 1С Управление торговлей

Прежде, чем стартовать в работе с банковскими платежами, стоит позаботиться о подключении его в Вашей версии ПО. В главном меню имеется вкладка банк и касса и там подключаете меню по работе с платежными картами. Благодаря такому меню Вы вправе рассчитаться не только платежной картой, но и кредитными средствами банков. Именно с этого и начинается Ваша работа с платежными картами в 1С Управление торговлей. Рассмотрим основные функциональные команды машины в табличном формате.

Читайте также статью ⇒ «Работа с контрагентами в 1С Управление торговлей«.

Основные функции эквайринга в 1С – в инфографике ниже:

Виды платежей

Далее подробней остановимся на определениях, приведенных в таблице. Итак:

1. Простая и очевидная форма платежа клиента нужна дабы отразить факт поступления средств от него по оформленному между сторонами соглашению на оптовую поставку. Вся сумма по поступившему документу распределяется по имеющимся соглашениям или расчетным бумагам, введенных ранее.
2. Розничная выручка помогает отобразить поступление по картам, проведенных посредством неавтоматизированной торговой точкой в течение рабочего дня.
3. Отчет о розничных продажах применяется для проведения поступивших оплат по картам в автоматизированной торговой точке для розницы.

Дабы прописать все информативные данные договора про эквайринг и обслуживающего банковского учреждения в рабочих формах оплаты картами и отчеты о розничных продажах проставьте вариант платежа и его возможно подтянуть сюда из перечня.

Читайте также статью ⇒ «Какие отчеты можно сформировать в 1С«.

Способы платежа

Такой параметр перечня, как вариант платежа так или иначе подвластен избранному Вами методу проведения платежа. Они могут быть разные:

• кредит банка;
• платежная карта;
• подарочный сертификат клиента или свой.

Вариант применения карты предполагает, что при формировании новой справочной позиции вид оплаты в обязательном порядке нужно не забыть указать само название такой новой оплаты, контрагента, а конкретнее платежный банк и договор на обслуживание пластиковых карт. Машина в автоматическом режиме подставит требуемый при этом бухгалтерский субсчет 57.03. В виде оплаты Вы вправе присвоить комиссионный процент, уплачиваемый банку за обслуживание и в дальнейшем он будет списываться в автоматическом режиме. Также при обновлении версии ПО вы вправе указать конкретную величину комиссии, что будет зависеть от полученной дневной выручки.

Обратите пристальное внимание, что оплаты по картам и при использовании заемных средств от покупателей проходят не напрямую от них, а от имени банка-эквайера или кредитной организации. Дата фактического прихода денег на счет зачастую не совпадает от перечисления денег контрагентом. Процесс оговаривает перемещение остатка платы клиента и не имеет существенной разницы сделка имеет оптовый или розничный характер на расчет с банком. До того, как компания зачислит деньги на свой расчетный счет, они висят на транзитном счете 57.03.

Читайте также статью ⇒ «Отгрузка товара в 1С Управление торговлей«.

Зачисление средств

Мы рассмотрели процесс до того, как денежные средства пришли в компанию, а что же следует дальше? Факт прихода денег на счет фирмы производится функциональной командой поступления на расчетный счет меню банка и кассы в банковских выписках с видом опции поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам. Плательщиком здесь будет банк-эквайер, работающий с фирмой по оформленному соглашению. В рабочей форме в графе суммы услуг Вам стоит прописать сумму в оплату для банка. Счет и аналитика затрат на банковские услуги задается машиной самостоятельно в автоматическом режиме. Исходя из того, что прописано в перечне вариантов платежей оплат, параметр сумма услуг автоматически заполнится сведениями из него только тогда, если:

• оформляется командой оплаты платежной картой;
• форма поступления на расчетный счет подтягивается из сервиса Клиент-банк.

Если Вы самостоятельно в ручном режиме добавили сведения в рабочую форму поступления на расчетный счет, то и комиссионное банковское вознаграждение также придется исчислить и добавить самому.

Бухучет платежный операций при ОСНО

Процесс по учету доходов и расходов при использовании общей системы сопровождается исключительно по методу начисления, соответственно, фактический приход средств и способ получения оплаты не важен. Но когда лицо самостоятельно проводит оплату за товар пластиковой картой, то возникает ситуация авансирования платежа, с чего стоит уплатить НДС.

Рабочий функционал оплаты платежной картой задается по признанной форме счета покупателю, что вызывается клавишей создания на основании. От Вас потребуется только прописать такие параметры, как:

• вид прихода в оплату;
• задать корректную ее величину.

Остальные информативные сведения машина подтянет в автоматическом режиме.

В перечне вариантов проведения платежей сформируйте новую позицию по способу перечисления платежной карточкой и не забудьте добавить сюда название банка-эквайера и оформленное с ним соглашение. Такой договор указывается в ячейке прочее. Согласно договору проставьте процентную комиссионную ставку либо ее размер в зависимости от полученной выручки.

При последующих опциях, когда Вы выбираете между способами оплат из данного списка машина автоматом подставит сведения, связанные с банковским обслуживание опций прихода средств от контрагентов. Но не переживайте, что Вы не включены в этот процесс, так как всегда все можно самостоятельно исправить или отменить здесь же в рабочей форме.

Бухпроводки

Давайте рассмотрим с Вами основные записи, что сформирует машина при работе с зачислением посредством эквайринговых операций. Итак, авансирование оплаты за продукт пластиковой картой производится такой проводкой:

Дебет 57.03 Кредит 62.02

По налоговому учету тоже пройдет запись дабы корректно исчислился налог на прибыль. Наша статья главным образом рассматривает случай, когда деньги покупатель отправил, но по факту продавец их еще не получил. Как в этом случае понять, когда была совершена оплата за продукт? Позиция регулятора такова, что оплата за будущую поставку полностью или частично считается проведенной, когда продавец получил свою оплату. Так, контрагент исполнил свою обязанность и оплатил покупку, но на арену выходит посредник в виде банк-эквайера. Факт выяснения налоговой базы по НДС у продавца является в момент авансирования покупки, а не тогда, как денежные средства были зачислены.

Провести в бухучете бумагу счет-фактуру Вы вправе с применением таких вариантов:

• через функционал оплаты платежной картой по созданию на основании;
• посредством регистрации счетов-фактур на аванс в банковском меню в счетах-фактурах на аванс.

Примите к сведению, что счет прописывается машиной в автоматическом формате по соответствующим сведениям, указанным в документе-основании и, соответственно, отражается по сумме налога на авансирование:

Дебет 76 Кредит 68.02

Всем известная бумага на авансирование кроме движения по регистрам формирует записи и в налоговом учете по НДС.

Номер счета-фактуры, выписанного на авансирование платежа приравнивается к числу, указанному в окне оплаты платежной картой. По данным такой формы вы можете оформить командную задачу поступления на расчетный счет и, соответственно, все необходимые параметры формы, подтянутся машиной самостоятельно и Вам ничего вручную указывать не придется.

Команда поступление на расчетный счет формирует такие записи при приходе финансов от банка-эквайера:

Дебет 51 Кредит 57.03

Банковская комиссия отражается так:

Дебет 91.02 Кредит 57.03

Налоговый учет также отразит в себе такие операции с соответствующим признаком.

Продать продукт оптовому клиенту Вы вправе через реализацию (акт, накладную), что находится в продажах. Данные сюда тянутся из счета покупателю. Машина автоматически сделает нужные записи по себестоимости реализации продукта и зачисление авансирования от оптового клиента. Но Вам стоит перепроверять все проводки, сформированные «автоматом», так как риск сбоя и ошибки есть всегда.