Особенности перехода из негосударственного пенсионного фонда в государственный

В результате изменений пенсионного законодательства, с 2015 года у граждан России появилась возможность формировать накопительную часть пенсию посредством использования негосударственных пенсионных фондов. Сегодня мы поговорим о том, что делать, если Вы решили перейти из негосударственного ПФ в государственный. В статье расскажем, как перейти из негосударственного пенсионного фонда в государственный, рассмотрим порядок процедуры.

Общие положения о пенсии

Согласно ФЗ «О накопительной пенсии», граждане РФ вправе по своему выбору производить отчисления в счет пенсии по одной их следующих схем:

  1. Стандартное перечисление пенсионных взносов в государственный пенсионный фонд (ПФР).
  2. Разделение взносов на страховую часть (в ПФР) и накопительную (негосударственные фонды — НПФ).

Неоспоримое преимущество федерального пенсионного страхования – надежность, гарантированная государством. Кроме того, на вклады в ПФР начисляются пенсионные баллы, в то время как их начисление в НПФ не предусмотрено. С другой стороны негосударственные фонды предлагают гражданам высокий процент вкладов (в ПФР – только индексация). Читайте также статью: → «Платежное поручение в Пенсионный Фонд».

Правом разделить пенсионные отчисления между государством и негосударственной организацией воспользовались многие граждане, ведь таким образом можно уменьшить возможные риски и получить максимальную прибыль. В то же время у лиц, отчисляющих часть пенсии в НПФ есть возможность перехода на 100% накопления трудовой пенсии в ПФР.

Когда можно перейти из негосударственного ПФ в государственный

Порядок перехода из негосударственного фонда в ПФР регламентируется ФЗ-75 от 07.05.1998 (с учетом внесенных изменений). Согласно положениям документа, гражданин вправе перейти в государственный фонд в общем порядке или досрочно. В первом случае переход осуществляется по истечении 5-ти лет с момента подачи заявки. Во втором случае накопленные средства будут переведены в ПФР с году, следующем за годом подачи заявки. Читайте также статью: → «Как повысить пенсию работающим и неработающим пенсионерам: способы, пошаговые инструкции».

Перевод накопительной пенсии в страховую: процедура и документы

Рассмотрим более подробно каждую из процедур перехода из НПФ в ПФР.

Переход в ПФР в общем порядке

Для того чтобы перевести пенсионные накопления с НПФ в государственный фонд, действуйте согласно нижеприведенному алгоритму. Читайте также статью: → «Формы заявления о переходе в негосударственный пенсионный фонд (НПФ)».

Шаг 1. Составление заявления. Основным документом, необходимым для перевода пенсии из негосударственного фонда в ПФР, выступает заявление. Документ заполняется по форме, утвержденного Правлением ПФР (№158п от 12.05.15). В тексте заявления необходимо заполнить:

  • данные о заявителе (ФИО, дата рождения, пол);
  • номер свидетельства обязательного пенсионного страхования;
  • наименование НПФ;
  • отметку о лице, передающем документы (лично или через представителя);
  • информацию о доверенном лице (если заявление подается через представителя).

По своему выбору, заявитель вправе выбрать переход по одному из вариантов:

  • перевод 6% накопительной пенсии на обязательное пенсионное страхование;
  • отказ от накопительной пенсии и ее перевод в страховую.

В случае, если заявитель останавливается на первом варианте, то в заявлении необходимо сделать отметки:

  • об управляющей компании, которая будет осуществлять формирования накопительной пенсии;
  • о наименовании выбранного инвестиционного портфеля.

Шаг 2. Передача заявления в ПФР. Подготовленное заявление гражданину следует подать в орган ПФР по месту регистрации. По своему усмотрению заявитель вправе передать документ наиболее удобным для него способом:

  • лично отправиться на ПФР и отдать заявление представителю фонда «в руки». В таком случае заявление лучше составлять в 2-х экземплярах: один экземпляр следует передать специалисту ПФР, второй (с отметкой о получении и дате принятия заявления) – оставить у себя в качестве подтверждения подачи бумаги;
  • передать заявление через представителя. Если у заявителя нет возможности посетить ПФР лично, он может передать документ через законного представителя, предварительно оформив доверенность и заверив ее нотариально. При этом в тексте заявления также следует указать о том, что документ передается представителем (отметка в соответствующей графе, данные о доверенном лице, номер и дата доверенности);
  • воспользоваться услугами «Почты России». Заявитель может отправиться на ближайшее отделение почты и отправить документ письмом с уведомлением и описью вложений. Получив письмо, специалист ПФР поставит свою подпись, а заявителю будет отправлен «корешок» письма в качестве подтверждения получения заявления адресатом;
  • оформить электронную заявку. Подать заявление о переходе из НПФ в ПФР можно, не выходя из дома. Это можно сделать, воспользовавшись интернет — ресурсами на официальном сайте ПФР (через личный кабинет) или на сайте Госуслуг. Срок подачи – до 31 декабря текущего года.

Шаг 3. Получение ответа от ПФР. После получения заявления орган ПФР принимает документ в обработку, в результате которого выносит решение об удовлетворении требования или отказе в переходе. При стандартной процедуре срок рассмотрения заявления устанавливается до 1 марта года, следующим за истечением 5-летнего срока. То есть, подав заявление 28.08.17, ответ на него заявитель получит до 01.03.23.

Результат рассмотрения заявления оформляется уведомлением, которое ПФР направляет в адрес заявителя.

В случае положительного ответа:

  • ПФР вносит соответствующие изменения о данных плательщика в ЕРЗЛ (единый реестр застрахованных лиц);
  • договор в НПФ считается прекратившим свое действие.

Досрочная процедура перехода в ПФР

Заявитель вправе перейти в ПФР по ускоренной процедуре, а именно подать заявление в текущем году для перехода в государственный фонд в следующий. Особенностью данной схемы является то, что при переходе в ПФР переводят только основную часть накоплений, без начисленных процентов.

Алгоритм перехода по ускоренной процедуре аналогичен инструкции, приведенной выше. Разница состоит лишь в сроках обработки документов. В данном случае заявитель также обязан подать документ до 31 декабря текущего года, однако обрабатывать заявление ПФР вправе только до 1 марта следующего года.

В указанный срок орган ПФР обязан уведомить плательщика о результатах, в случае согласования – перевести накопления в государственный фонд и сделать соответствующую отметку в ЕРЗЛ.

Почему могут отказать в переходе из НПФ в ПФР

Нередки случаи отказа ПФР в переводе заявителя из НПФ в государственный фонд. Вот основные причины:

  • заявление подано не по установленной форме (оформлено в свободной форме или использован неактуальный бланк);
  • нарушен срок подачи документа (заявление на досрочный переход следующем году подано позже 31 декабря текущего года);
  • в документе нет информации об управляющей компании и инвестиционном портфеле (при переходе на накопительную часть пенсии);
  • заявителем выбрана управляющая компания, договор с которой на момент рассмотрения заявления расторгнут.

Во избежание отказа в переходе следует особое внимание уделить правильности оформления документа, а именно актуальности используемого бланка заявления, а также полноты и корректности внесенной в него информации.